Sebastian Siemiatkowski, director ejecutivo y cofundador de la fintech sueca Klarna, concede una entrevista a CNBC durante la oferta pública inicial de la empresa en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) en la ciudad de Nueva York, EE. UU., el 10 de septiembre de 2025.
Brendan Mcdermid | Reuters
KlarnaLa firma sueca de tecnología financiera más conocida por sus ofertas de comprar ahora y pagar después, dijo el lunes que solicitó a los reguladores federales y estatales establecer una filial bancaria en Estados Unidos.
La firma dijo que, si se aprueba, Klarna Bank USA sería una institución respaldada por la Corporación Federal de Seguro de Depósitos constituida en Utah. El banco propuesto estaría dirigido por Gary Harding, ex director ejecutivo de Milestone Bank y Prime Alliance Bank, según Klarna.
“Hemos visto de primera mano el deseo de un enfoque más justo y transparente en los EE. UU., y nuestra propia licencia bancaria es el siguiente paso natural”, afirmó Sebastian Siemiatkowski, cofundador y director ejecutivo de Klarna.
La medida brindará “a los clientes herramientas para pedir prestado de manera responsable y generar confianza financiera, al tiempo que traerá mayor competencia, innovación y opciones” al mercado, dijo.
La solicitud de Klarna es la última señal de que las empresas de tecnología financiera, que en su mayoría se asocian con bancos estadounidenses para ofrecer servicios, ahora consideran que poseer sus propios estatutos es una ventaja clave. En abril, el proveedor de tecnología financiera Mercury dijo que obtuvo aprobación condicional para establecer su propio banco, uniéndose a una ola de empresas de tecnología financiera y criptomonedas que buscan ingresar al sistema bancario tradicional.
Klarna dijo que su estatuto, si se aprueba, le permitiría llevar sus operaciones bancarias internamente y fortalecer la confiabilidad en los pagos, el crédito y los servicios comerciales.
La aplicación marca el último paso de Klarna para convertirse en un banco de consumo más amplio en lugar de simplemente un proveedor de compra ahora y paga después. El mes pasado, Klarna introdujo cuentas de ahorro de alto rendimiento para clientes estadounidenses, aunque su socio WebBank posee esas cuentas.
Al poseer un banco, las empresas de tecnología financiera pueden financiar préstamos con los depósitos de sus propios clientes en lugar de un financiamiento mayorista más costoso, ofrecer directamente cuentas corrientes y tarjetas de crédito y depender menos de socios bancarios externos.
Klarna, que salió a bolsa en septiembre pasado, se cotiza a aproximadamente la mitad de su precio de salida a bolsa de 40 dólares.
